Tem muita gente na internet falando de finanças e de planejamento financeiro. Mas aí surgem algumas dúvidas:
Continue lendo para conferir as respostas.
O que seria o planejamento financeiro?
Com foco nos objetivos e necessidades do cliente, o planejamento é um processo de formulação de estratégias para gerenciar os assuntos financeiros. Os clientes procuram o planejamento por diferentes motivos, mas de forma geral, o planejamento irá guiar para a autonomia, segurança e estabilidade financeira, sanando necessidades específicas, buscando por conquistas que o cliente almeja e, com isso, melhorando a qualidade de vida.
Quando eu preciso de um planejador financeiro?
O trabalho de um planejador terá muito valor, em geral, nos seguintes casos:
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Planejamento financeiro, dá para fazer sozinho?
A profissão de planejador financeiro é muito comparada com a profissão do médico. Dificilmente alguém vai fazer faculdade de medicina por causa de uma dor de cabeça recorrente! Geralmente procura-se um especialista no assunto, alguém que dedicou muito tempo da sua vida para estudar todos os aspectos que envolvem a dor de cabeça e mesmo este profissional pode solicitar a ajuda de outro profissional para recomendar um tratamento mais assertivo ou mais completo.
Com o Planejamento Financeiro não é diferente. Existem 6 grandes áreas do planejamento a saber:
Então, é possível sim buscar por educação financeira e se auto orientar em alguns casos menos complexos. Mas isso toma tempo e um profissional tem um olhar treinado para potencializar estratégias de planejamento financeiro.
Vale a pena pagar um profissional?
Cada caso é único. Em alguns casos a mudança será da água para o vinho. Ou seja, vai fazer uma diferença enorme! Em outros casos vai demorar um pouco mais para começar a enxergar a vantagem. Nem sempre a mudança é fácil. O profissional apresenta o conhecimento, as estratégias, as possíveis consequências de cada escolha, mas não se engane, quem faz acontecer é o cliente!
Na primeira conversa com um planejador financeiro, geralmente já fica claro em que o profissional vai poder ajudar e quanto isso irá agregar de valor.
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